从联绑票操作手册

版本	日期	修改人	修改内容
V1.0.0	2026-09-01	吴美玲	新建

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一、功能简介

联保业务中，从联方可按份额单独绑定手续费发票。

二、名词解释

术语	说明
联保绑票类型 - 份额	主联、从联各自按份额独立绑票
联保绑票类型 - 全额	主联一次性绑定主联 + 从联两张票，从联无需单独绑票
承担份额角色	分为「出单机构承担」（主联方）和「我司从联承担」（从联方）
从联拆分	从联记录按承担份额机构分组，拆分为多条子结算单

三、前置条件

3.1 页面权限开通

需开通以下权限：

1. 手续费结算单查询-查看：查看列表及详情
2. 手续费结算单查询-管理：绑定/解绑发票等操作
3. 生成结算单：选择业务数据生成结算单

权限开通流程：对接消保部，由相关负责人审核通过后开通。

3.2 从联绑票配置

需由开发人员按分公司机构 + 代理编码配置，控制该代理下是否允许从联绑票。未配置的机构/代理无法使用此功能。

该配置由开发人员完成，业务人员如需开通请联系开发团队。

四、操作说明

4.1 系统入口

手续费结算单查询页面：

• 菜单路径：销管系统 → 结算管理 → 手续费结算单查询 → 中介代理
• UAT 环境地址：http://10.197.130.24/sales/settlement/brokerage
• 生产环境地址：http://platform.cic.inter/sales/settlement/brokerage

生成结算单页面：

• UAT 环境地址：http://10.197.130.24/sales/settlement/generate
• 生产环境地址：http://platform.cic.inter/sales/settlement/generate

测试环境账号：

项目	内容
工号	1010001010
密码	Cic@12345 / Cic@12346

4.2 生成结算单

4.2.1 从联拆分条件

生成结算单时，系统检查同一批业务数据中是否存在「我司从联承担」的记录：

• 存在 → 自动进行从联拆分，生成父子结算单
• 不存在 → 按普通结算单生成

不拆分的情况：无「我司从联承担」数据、结算对象为个人代理、保司结算单。

配置检查：同一批业务数据中所有「分公司机构 + 代理编码」必须全部已配置或全部未配置从联绑票权限，否则生成失败并提示配置不一致。

4.2.2 手动选单生成

操作路径：销管系统 → 结算管理 → 生成结算单 → 代理结算 → 新系统业务单

用户在业务数据列表中选择数据并点击生成，系统自动判断是否进行从联拆分：

• 需要拆分：从联记录按承担份额机构各生成一条子结算单，其余记录合并为一条子结算单，同时生成一条父结算单聚合所有金额
• 无需拆分：生成一张普通结算单

4.2.3 批量导入生成

操作路径：销管系统 → 结算管理 → 批量导入 → 代理结算

用户上传结算数据文件，系统自动识别承担份额角色和机构，拆分逻辑与手动选单一致。生成的父结算单号即为最终结算单号。

4.2.4 金额正负检查

主联方与从联方的手续费金额正负必须一致（同为正数或同为负数），否则系统不允许生成结算单。

4.3 结算单查询

4.3.1 结算单列表页 — 从联拆分子结算单展示

操作路径：销管系统 → 结算管理 → 手续费结算单查询 → 中介代理

从联拆分场景下，列表页展示父结算单及其关联的子结算单（默认收起，点击展开箭头查看）。

拆分示例：

承担份额角色	承担份额机构	保费（含税）	手续费
我司承担	中山中心支公司团客业务部	5,000	500
我司主联承担	中山中心支公司团客业务部	2,000	200
我司从联承担	长沙市开福区支公司	1,000	100
我司从联承担	长沙市得意支公司	2,000	200
他司承担	某外部保险公司	500	50

→ 子结算单 A（主联合并）= 我司承担 + 主联承担 + 他司承担 = 保费 7,500 + 手续费 750
→ 子结算单 B（从联）= 长沙开福区 = 保费 1,000 + 手续费 100
→ 子结算单 C（从联）= 长沙得意 = 保费 2,000 + 手续费 200
→ 父结算单 = A + B + C = 保费 10,500 + 手续费 1,050

父结算单用于支付和审核，子结算单用于绑定/解绑发票。

4.3.1.1 工具栏操作

操作	条件	说明
合并结算单	有权限 + 类型：普通	勾选 ≥ 2 条，检查状态/审核/绑票/机构是否一致
结算单导出	有导出 + 下载权限	直接点击；选中时优先导出选中项
明细导出	有明细导出 + 下载权限	含承担份额字段；最多 100 条
绑定发票	有绑定权限	勾选后进入绑票页面
解绑发票	有解绑权限	勾选后弹窗确认
批量操作	无独立权限	下拉：批量下载回单 / 支付 / 审核

4.3.1.2 行内操作

操作	展示条件	说明
详情	无限制	进入详情页
编辑	状态：预生成/已确认 + 审核：非审批中/非审批通过	修改结算单
撤销	状态：非结算中/已结算/退票 + 审核：非审批中 + 绑票：未登记 + 类型：非子单	撤销结算单
支付	状态：待结算 + 类型：非子单 + 金额≠0	提交支付
提交审核	状态：已确认 + 审核：待审批/审批失败 + 类型：非子单	提交审核
拆分结算单	状态：预生成/已确认 + 类型：父单 + 非联保父单	弹窗选择拆分方式
解绑发票	状态：已确认/待结算 + 审核：非审批中 + 绑票：已登记	解绑发票
支付修改	状态：退票/结算失败/待结算 + 类型：非子单	进入支付修改页
电子回单	状态：已结算 + 完成日非当天	新窗口打开回单

操作项 ≥ 3 个时，显示前 2 个，其余放入「更多」下拉菜单。

父/子结算单操作差异：

结算单类型	可用操作
父结算单	详情、编辑、撤销、支付、提交审核、拆分结算单、解绑发票、支付修改、电子回单
子结算单	详情、解绑发票

4.3.2 从联绑票模式

在列表页右上角打开「从联绑票模式」开关，切换至从联绑票视图。

4.3.2.1 筛选条件

字段	是否必填	说明
结算机构	否	下拉选择，按结算机构过滤
承担份额机构	是	下拉选择，查询该机构关联的从联结算单

4.3.2.2 查询结果

选择承担份额机构后，系统查询匹配的从联子结算单，并根据其关联的父结算单展示所有子结算单（含主联和所有从联子单）。仅展示当前用户权限范围内的数据。

查询结果示例（承担份额机构 = 长沙市开福区支公司）：

结算单号	结算机构	承担份额角色	承担份额机构	手续费合计	结算发票绑定状态
P（父结算单）	中山中心支公司团客业务部	—	—	1,050	部分绑定
└ A（子结算单-主联）	中山中心支公司团客业务部	我司承担	中山中心支公司团客业务部	700	已绑定
└ B（子结算单-从联）	长沙市开福区支公司	我司从联承担	长沙市开福区支公司	100	未登记
└ C（子结算单-从联）	长沙市得意支公司	我司从联承担	长沙市得意支公司	200	已绑定

从联绑票模式下，用户操作的是父结算单，行内操作仅展示「详情」。从联子结算单额外展示「解绑发票」按钮，方便从联方快速操作。

4.3.2.3 工具栏操作

操作	说明
结算单导出	导出列表数据
明细导出	新增承担份额角色/机构列，按机构分组
绑定发票	勾选后进入绑票页面
解绑发票	勾选后弹窗确认

4.3.3 结算单详情 — 联保承担份额信息

从联拆分场景下，详情页新增以下内容：

• 承担份额角色字段（在「承担份额机构」列前）
• 「从联拆分子结算单」模块：展示父结算单下所有子结算单的结算单号、机构、份额角色、金额及绑票状态

4.4 绑定发票 — 从联绑票操作

4.4.0 绑票入口

入口	适用角色	操作路径
普通模式	出单机构（主联方）	手续费结算单查询 → 中介代理 → 勾选结算单 → 工具栏「绑定发票」
从联绑票模式	从联方	手续费结算单查询 → 中介代理 → 打开「从联绑票模式」→ 勾选结算单 → 工具栏「绑定发票」

出单机构必须先完成绑票并选择联保绑票类型，从联方才允许绑票，且从联方无法修改该类型。

4.4.1 绑票核心原则

1. 主联优先：出单机构承担绑票后，从联承担才允许绑票
2. 类型继承：出单机构选定「联保绑票类型」后，从联方服从，无法修改

4.4.2 页面新增字段

联保绑票类型（单选）：份额（主联、从联各自按份额独立绑票）或全额（主联一次性绑定两张票）。

承担份额信息模块：展示该结算单下所有子结算单的结算单号、机构、份额角色/机构、金额及绑票状态。

4.4.3 操作步骤

步骤一：出单机构绑票并选择联保绑票类型

1. 进入绑定发票页面，选择「联保绑票类型」（份额 / 全额）
2. 勾选出单机构承担的结算单，点击「新增」添加发票信息

步骤二：从联方绑票

联保绑票类型	出单机构操作	从联方操作
份额	仅绑定出单机构承担的份额	从联方单独绑票从联份额
份额	同时绑定主联 + 从联份额	无需单独绑票
全额	绑定主联 + 从联两张票	无需单独绑票

当前登录人有结算机构权限时，进入页面默认全部勾选。

4.4.4 限制规则

限制项	规则	提示
权限限制	无结算机构权限时，联保绑票类型按钮置灰	需联系结算机构操作
绑票状态限制	任一子结算单已绑票时，不允许调整联保绑票类型	需先解除已有绑定
关联方式限制	不允许在父结算单上进行多对多关联	系统拦截
主联优先	主联方未绑票时，从联不允许绑票	请先完成主联绑票
单次绑票限制	一次只能绑定一个联保机构	—

4.5 手续费支付限制

场景	系统行为
从联子结算单直接发起支付	不允许：需在父结算单上操作
父结算单支付 + 先票后款 + 子单未全部绑票	不允许：需所有子单绑票完成后才可支付
父结算单支付 + 先票后款 + 子单已全部绑票	正常放行
父结算单支付 + 非先票后款	正常放行，不检查绑票状态

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五、项目时间计划

阶段	时间	负责人
业务培训、宣导	2026-09-08 ~ 09-09	@吴美玲
业务 UAT	2026-09-10 ~ 09-16	总公司闻晓娟、分公司
正式上线	2026-09-17	—

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六、需要机构配合的事项

序号	配合事项	截止时间
1	按验收用例完成 UAT 验收测试	2026-09-16
2	确认操作人员结算机构权限已开通	2026-09-09